Após indícios de operações que incluem empréstimos registrados até para beneficiários já falecidos, INSS suspende novos créditos consignados
INSS suspende consignado do Agibank após auditoria da Controladoria-Geral da União identificar indícios de fraudes em operações contratadas por beneficiários. A medida, anunciada nesta terça-feira (2), vale por tempo indeterminado e afeta novas averbações de crédito vinculadas ao banco.
A apuração da CGU encontrou um volume expressivo de contratos registrados sem consentimento formal dos segurados, além de milhares de operações com dados inconsistentes. As irregularidades reforçaram a necessidade de interromper a atuação do Agibank no sistema do INSS até a conclusão do processo administrativo.
Contratos pós-óbito
Um dos achados mais graves envolve a existência de 1.192 contratos celebrados após o falecimento dos beneficiários, registrados pelo Sistema Nacional de Informações de Registro Civil entre 2023 e 2025. Do total, 163 operações foram formalizadas mesmo após o benefício já estar cessado na base do INSS.
Refinanciamentos suspeitos
A auditoria também encontrou um caso de refinanciamento fraudulento envolvendo um beneficiário de Fortaleza. Em 7 de novembro de 2025, um refinanciamento não autorizado reuniu sete contratos, três deles inexistentes nos sistemas do INSS. O valor irregular somou R$ 17.073,94, próximo ao troco registrado, de R$ 17.135,18, quantia que não foi repassada ao segurado.
Padrão de inconsistências
Outro indício de fraude foi identificado em operações com taxas de juros muito abaixo do teto permitido, de 1,85% ao mês. A CGU encontrou 5.222 contratos com taxas inferiores a 0,4% e outros 33.437 abaixo de 1%. Os valores destoam do mercado e podem indicar que foram registrados dessa forma para evitar alertas automáticos do sistema.
As informações foram encaminhadas para a Polícia Federal e para a Corregedoria do INSS. O bloqueio deve permanecer até a conclusão do processo administrativo, que garantirá direito ao contraditório e ampla defesa ao Agibank.
Em Bento Gonçalves o banco têm umposto de atendimento dentro do supermercado IMEC no bairro São Bento
Posicionamento do Agibank
O Agibank tomou conhecimento da suspensão anunciada pelo INSS sem ter sido previamente comunicado ou mesmo com a oportunidade de apresentar defesa e esclarecimentos.
A instituição reafirma que todos os contratos seguem protocolos rigorosos de segurança, como biometria facial, validação documental e cruzamento de dados em bases oficiais.
O banco desconhece contratações irregulares, mas reforça que em caso de constatação das suas ocorrências, serão adotadas providências para saneamento dos tramites internos, além de absorver integralmente o seu impacto, sem qualquer ônus para clientes ou para o INSS, com ressarcimento integral dos valores envolvidos.
O Agibank já solicitou acesso aos autos ao INSS, a fim de que possa realizar uma análise detalhada dos apontamentos apresentados pela autarquia e pela CGU.
O Agibank informa que todas as demais operações e atendimento seguem funcionando normalmente, incluindo pagamento de benefícios e outros serviços.
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